Zwitserleven helpt mensen hun pensioen te begrijpen met passend profiel

Ontdek de reis van Zwitserleven & Yellowtail Conclusion tijdens de ontwikkeling van een customized Lifecycle: een nieuwe funnel beleggerprofiel.

Klant

Zwitserleven

Markt

Financiële dienstverlening

Thema

Factbased improvement

Publicatiedatum

19 januari 2024

Zwitserleven & Yellowtail Conclusion samenwerking

Pensioen begrijpen

Zwitserleven helpt mensen hun pensioen te begrijpen, zodat ze een realistisch beeld hebben van de financiële mogelijkheden. Op die manier kan je de juiste keuzes maken voor een financiële toekomst. De focus van Zwitserleven ligt daarom op kwalitatieve en eenvoudig te begrijpen producten. Het kiezen van een passend beleggerprofiel is hier een belangrijk voorbeeld van. Want als je de juiste keuzes wilt maken, moet je wel kunnen begrijpen waar het over gaat.

Wij hebben voor Yellowtail Conclusion gekozen om hun professionele aanpak van het front-end ontwikkelingsproces.

Patrick van Saus en Mark Oversteegen, Product Manager en Propositie Manager, Zwitserleven

Aanleiding

Hoe geef je deelnemers voldoende informatie om een verstandige keuze te maken? Zwitserleven vindt het belangrijk deelnemers goed te begeleiden in hun keuze voor het best passende profiel. Daarom wilden ze de manier waarop het beleggerprofiel wordt bepaald verder ontwikkelen.

Concept

De nieuwe methode is op basis van wetenschappelijk onderzoek opgebouwd en helpt de deelnemer naar een passender profiel. De samenwerking tussen Zwitserleven, Yellowtail Conclusion en Triple A – Risk Finance heeft geleid tot een innovatieve online funnel. Deze is te benaderen vanuit MijnZwitserleven, de persoonlijke omgeving voor pensioendeelnemers.

Bij deze nieuwe manier voor het bepalen van het best passende beleggerprofiel doorloopt de deelnemer 3 onderdelen: 

  1. Risicohouding: Holt & Laury methode voor bepalen risicobereidheid
  2. Risiconiveau: welk risico wil de deelnemer nemen?
  3. Risicodraagvlak: vragen waarbij wordt bepaald of de deelnemer het gewenste risico ook kan dragen

 Het resultaat van de 3 onderdelen geeft het passende beleggersprofiel.

Resultaat

Als de deelnemer de hele flow heeft doorlopen, ziet hij welk beleggerprofiel het beste past bij het beleggingsrisico dat hij wil en kan nemen. De deelnemer is door de keuzebegeleiding ontzorgd en kan zelf een passende keuze maken.