Klantgericht werken met doorontwikkeling Financieel Inzicht Tool Pensioenfonds PGB
Pensioenfonds PGB en Yellowtail Conclusion realiseren doorontwikkeling Financieel Inzicht Tool (FIT) met doorvertaling van unieke klantwensen.
Klant
Pensioenfonds PGB
Markt
Financiƫle dienstverlening
Thema
Factbased improvement
Publicatiedatum
23 januari 2024
Doorontwikkeling Financieel Inzicht Tool (FIT)
Pensioenfonds PGB heeft een sterke focus op klantgerichtheid. De afgelopen jaren heeft het fonds belangrijke stappen gezet op het gebied van keuzebegeleiding voor zijn deelnemers. Als gevolg van het blijven vernieuwen en ontwikkelen van de markt hebben Pensioenfonds PGB en Yellowtail Conclusion de krachten gebundeld en ontstond de Financieel Inzicht tool. Deze tool biedt deelnemers van PGB leuk en begrijpbaar inzicht in hun financiƫle toekomst en de beschikbare mogelijkheden.
Ā Na de lancering van FIT Fase 1 en 2 is er feedback verzameld van PGB-deelnemers. Met deze nieuwe inzichten in combinatie met gedragswetenschap en keuzebegeleiding in gedachten, werd het hoog tijd om de bestaande tool weer door te ontwikkelen. Dit heeft uiteindelijk geleid tot FIT Fase 3.
Yellowtail Conclusion is als partner in staat vanuit een gezamenlijke Discovery, unieke klantwensen te realiseren.
Duidelijker, beeldender en persoonlijker
Hoe zorg je ervoor dat mensen een financieel inzicht krijgen waarbij ze kunnen zien wat ze over houden en wat de mogelijkheden zijn? Het liefst bouw je een speelomgeving om deelnemers op een laagdrempelige manier te laten zien hoe hun financiƫle toekomst eruitziet en wat ze kunnen doen om dit te optimaliseren. Net als het huidige IT-landschap verandert het leven van een mens ook regelmatig. Mensen willen eerder stoppen met werken, minder werken, zijn benieuwd naar wat er gebeurt als ze ontslagen worden, willen een reis maken, sparen voor hun (klein)kinderen of gewoon weten in hoeverre ze hun huidige leven voort kunnen zetten.
Zo geven wij samen invulling aan het bieden van financieel- en sociaal houvast voor onze verschillende klantgroepen.
FIT Fase 3
Met FIT Fase 3 krijgt een deelnemer nu nĆ³g duidelijker, beeldender en persoonlijker inzicht. FIT ziet er niet alleen mooier uit, deelnemers kunnen er ook meer mee. Vanaf nu kun je eenvoudig je inkomsten en uitgaven op een rijtje zetten, voeg je een eventuele partner toe en speel je met diverse scenarioās waaronder eerder stoppen met werken, minder werken en/of ontslag. Je ziet hoe en welke gebeurtenissen invloed hebben op jouw pensioen. Zo ben jij in een paar muisklikken klaar voor de toekomst.
Het resultaat
Het project FIT Fase 3 is inmiddels afgerond en zowel Pensioenfonds PGB als Yellowtail Conclusion hebben veel positieve reacties ontvangen over de doorgevoerde vernieuwingen. Naast de doorontwikkelingen van FIT hebben we ook een nieuwe versie van de Beleggingskeuzevrijheid-tool. De meest impactvolle aanpassing is het beter begeleiden van deelnemers in hun keuze door middel van begrijpbare en herkenbare visuals waardoor deelnemers de verwachte impact van elke beleggingsprofiel en bijbehorende scenarioās kunnen inzien. Op deze manier kunnen zij beter het risico van een keuze inschatten en daarmee een passende keuze maken.